地推团队推销POS机骗取“激活费”238万元

骗子借推销POS机骗取激活费，这种案件近年来已经发生多起。近日，厦门同安法院审结了这样一起案件，再次揭露了一起利用POS机进行诈骗的犯罪事实。    案情回顾    在2022年9月至2023年6月期间，被告人吴某与某支付公司合作，担任POS机推广业务的代理。后被告人吴某利用该代理业务，招募业务员共同开展以办理信用卡名义推销POS机并骗刷激活费的非法活动。    借着与某支付公司的业务合作之便，被告人吴某先从该公司购入POS机，并构建了一个多层次的代理网络，广泛招募业务员。他制定了明确的组织架构，对POS机进行编号后，以高于购入价的价格出售给相应的业务员，并邮寄至其手中，以此方式对外推销POS机。    在此期间，吴某通过自己或下级代理的方式，广泛招募了包括曾某、胡某在内的数十名业务员。这些业务员被派往广东省、广西壮族自治区以及福建省的漳州市和厦门市等地，进行流窜作案。

这个犯罪团伙人数众多，形成相对成熟的犯罪链条，目前已有39人落网。

警方披露该团伙诈骗手段

该犯罪团伙的诈骗招数有“三招”。

一是，披着POS机推广的“羊皮”，借着与某支付公司的业务合作，被告人吴某先从某支付公司购买POS机，并广泛招募业务员以代理形式加入，形成级别代理的组织架构，后对POS机进行编号再以更高价格出售、邮寄给相应的业务员，对外推销办理POS机。

二是，利用个人信息精准行骗。通过其他机构非法获取、购买有意向办理信用卡的客户信息，被告人吴某指示张某、严某（另案处理）按照地区划分，将客户信息以每条30—35元的价格出售给下级业务员被告人曾某、胡某等业务员。业务员则利用客户信息联系并与被害人见面。

最后，冒充银行工作人员敛财“积少成多”。见面后，各业务员冒充银行工作人员取得被害人信任，通过上述方式骗取被害人办理一台或多台POS机，接着利用办理的POS机骗刷被害人每台一笔399元的激活费。不到一年时间，涉案金额就达到238万元。

法院判决：构成诈骗罪

近日，厦门同安法院作出一审判决，基于参与诈骗数额、在共同犯罪中的作用、退缴违法所得等量刑情节，法院以诈骗罪判处被告人吴某、曾某、胡某等有期徒刑十年至一年不等，并处相应罚金。目前，该判决已经生效。

法官说，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。