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行业新闻

多家支付公司打击电销POS机,违规将停发分润或罚款

发布日期:2024-02-11 14:30 浏览次数:

前段时间,多地警方抓获不少利用POS机搞诈骗的团伙,诈骗手段也是丰富多样。有一批利用新型冻结押金手段的电销POS团伙被公安部抓获。据说该电销团伙每日激活POS机台数高达1000多台,每台综合成本100多元,冻结商户399元,激活就能赚200多元,押金是其主要收入来源。



自从POS机费率上涨,代理行业的竞争也进入了更加水深火热的状态,导致“冻结押金”逐渐成为POS市场的重灾区。实际上除了众多周知的骗取POS机激活费、押金外,还有不少“退POS押金”的案件,另外骗取POS机流量费用也成了诈骗分子的目标。他们会先通过电话、短信、邮箱等形式与商户取得联系,再打着“免押金”“低费率”“不跳码”“0.38”等旗号吸引商户办理新POS机,导致后者被引入提前设好的骗局。



收单规范展业要求

众多类型的违规案件引起业内人士热议,同时数家持牌支付公司也相继发布了风险提示。“收单规范展业要求”对服务商展业提了5条要求,并且表示若服务商三次违规,则终止联合收单合作资格。


五条要求分别为:

①、服务商不得以银行员工身份开展业务营销;
②、服务商不得佩戴印有银行字样的工作牌;
③、服务商不得使用银行LOGO私自印制收款二维码;
④、服务商开展收单业务营销,应当围绕服务质量、安全保障等进行真实、合理的广告宣传,不得夸大宣传银行业务政策;
⑤、服务商宣传内容中不得使用或者变相使用“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”、“商户滚动切换”等涉嫌不正当竞争、误导消费者或者违法违规行为的文字。


相关支付机构接受举报,对于服务商违规宣传等举报内容,一经核实,按如下规则进行处罚:
首次违规,立即整改,并处罚款1000元;
二次违规,立即整改,并处罚款2000元、停新1周;
三次违规,则终止服务商联合收单合作资格。

 拉卡拉

拉卡拉“发布收单规范展业要求”,表示违规事件如对拉卡拉声誉及与行方合作产生严重影响的,拉卡拉将保留追究相关责任机构法律责任的权利。

● 中付支付

中付支付5月26日发布了《关于警惕不法分子假冒银行名义诱导办理POS机的风险提示》。 ● 银盛支付

银盛支付发布了《关于防范冒用“银盛”名义进行虚假宣传、电信诈骗的重要声明》。


● 嘉联支付

嘉联支付5月22日发布了 《关于警惕不法分子冒用银行名义营销POS机的风险提示》


● 星驿付

星驿付之前也发布了《关于防范电销诈骗的风险提示》。


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