幻影无卡套现APP涉案金额超76亿，

发布日期：2024-08-21 09:30　浏览次数：

日前，央视财经频道的“正点财经”栏目报道一起特大非法经营案，此案打掉了一个涉案资金巨大的信用卡套现小程序。

据报道今年6月，内蒙古鄂尔多斯达拉特旗公安局接到上级公安机关交办的一条涉嫌非法经营的案件线索，一款名叫 幻影无卡的微信小程序，涉嫌非法套现。

这个小程序是需要别人推荐才可以使用，需要身份证、储蓄卡、信用卡手机号的实名认证。

警方成立专案组调查发现，该微信小程序采用会员实名认证制，会员在平台上绑定自己的储蓄卡，作为收款账户，绑定自己的信用卡作为出款账户。达拉特旗的一个微信群存在重大嫌疑，有人经常发布信用卡套现解决资金问题的广告，群内刘某是活跃的成员之一。

刘某使用幻影无卡小程序，刷信用卡的金额大概是67,400多，他在第一次使用小程序提示的是不能刷整百整千的数，随后他就刷了一个199。这次成功了，刷卡以后大概一分钟以内，这个钱就到了他的储蓄卡上了，实际到账是194块7毛1，中间就差了4块多钱。

民警调查发现，犯罪团伙就是通过这一进一出两笔钱的差额来牟利的。刘某刷卡时显示的收款方是本地一个餐馆，但刘某并没有去餐馆消费，这实际上就是信用卡套现。

经分析研判，警方很快确认了刘某的上线，达拉特旗籍嫌疑人郝某某。经查用户在微信小程序平台上每完成一次套现交易，每发展一个下线会员，平台都会根据相关规则进行分润和提成。

在利益驱使下，嫌疑人郝某某先后发展了220多名下线会员，同时警方调查中也确认这款幻影无卡微信小程序是由内蒙古某数据公司开发的。

去中国人民银行调证发现呼和浩特某数据公司它并没有取得相应的电子支付牌照，也没有进行现金支付和结算资质。

警方调查发现，该数据公司的实际控制人是呼和浩特级的马某某，他也是犯罪团伙的头目，微信小程序发展的会员众多，根据相关法律，警方认定，该数据公司公司负责人以及像郝某某这样的具有顶级代理资格的会员，均涉嫌非法经营罪。

经查2019年12月以来，这个犯罪团伙非法利用接口搭建结算平台，虚拟交易场景，并按照传销模式推广信用卡套现的微信小程序，为会员提供虚假的信用卡交易场景，实现套现目的。该团伙则利用套现的差额从中牟利上千万元。

经查该平台发展的会员涉及全国30个省市区，共计是58,491人，会员层级达到24层，平台绑定银行卡是103,819张，累计刷卡套现是76亿元。

警方循线追踪，逐步掌握了犯罪团伙主要成员的行踪。7月中旬，专案组组织精干警力在呼和浩特市开展抓捕行动，将马某某等5名主要犯罪嫌疑人抓获，冻结和查询银行账户86个，查扣涉案电脑11台，扣押查封涉案财物一批。

经布控，警方很快确定了该团伙顶级代理犯罪嫌疑人分散在全国各地的落脚点。7月下旬多地公安机关统一开展收网行动。

该案在公安部的统一指挥下，北京、内蒙古、河北、山西、甘肃、吉林、江西、湖北、广东等地警方抓获涉嫌犯罪的平台顶级代理27名，该案成功打掉一条非法四方支付平台，利用第三方支付接口搭建空壳电商平台，进行全国代理营销、会员层级分润的非法资金结算黑色产业链条。

目前涉案的32名犯罪嫌疑人已被各地公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步审理中。

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